Vypracovali sme komplexnú politiku proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu založenú na riadení rizík („Politika“) pre našu webovú stránku s cieľom zabezpečiť čo najvyššiu mieru súladu s platnými zákonmi a predpismi týkajúcimi sa boja proti praniu špinavých peňazí. Politika stanovuje princípy a minimálne štandardy interných AML kontrol, ktoré musí Spoločnosť dodržiavať s cieľom zmierniť reputačné, regulačné, právne a finančné riziká strát.

Poslanie politiky

Tento dokument je určený na stanovenie AML politík a postupov Spoločnosti s cieľom zabezpečiť, že:

• Sú splnené zákonné a regulačné povinnosti na prevenciu prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, pričom sa prijímajú aktívne opatrenia na minimalizáciu rizika, že služby Spoločnosti budú využívané na účely prania výnosov z trestnej činnosti alebo financovania terorizmu.
• Spoločnosť nevstupuje do vzťahov ani nepokračuje v existujúcich vzťahoch s osobami, ktorých konanie vyvoláva podozrenie z účasti na nezákonných aktivitách. Budeme sa snažiť ukončiť akýkoľvek vzťah, ak existuje dôvodné podozrenie na účasť na nezákonných aktivitách.
• Každé takéto ukončenie bude nasledovať po nahlásení podozrení a následne bude vykonané v spolupráci s príslušnými orgánmi a v súlade s príslušnými predpismi, aby sa predišlo akémukoľvek riziku pre Spoločnosť.
• Spoločnosť dodržiava povinnosti vyplývajúce z príslušných národných a medzinárodných právnych predpisov a regulácií, dodržiava odporúčania Financial Action Task Force (FATF), smernice EÚ a ďalšie platné zákony a predpisy týkajúce sa prevencie prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

Spoločnosť sa zaväzuje dodržiavať vysoké štandardy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a vyžaduje, aby vedenie aj zamestnanci tieto štandardy dodržiavali pri predchádzaní zneužitiu jej produktov na pranie špinavých peňazí/financovanie terorizmu.

Definície prania špinavých peňazí

Pranie špinavých peňazí je definované ako:

1. Premena alebo prevod majetku s vedomím, že takýto majetok pochádza z trestnej činnosti alebo z účasti na takejto činnosti, za účelom zatajenia alebo zakrytia nezákonného pôvodu majetku alebo pomoci akejkoľvek osobe zapojenej do takejto činnosti vyhnúť sa právnym dôsledkom jej konania;

2. Zatajovanie alebo zakrývanie skutočnej povahy, zdroja, umiestnenia, nakladania, pohybu, práv týkajúcich sa majetku alebo vlastníctva majetku s vedomím, že takýto majetok pochádza z trestnej činnosti alebo z účasti na takejto činnosti;

3. Nadobudnutie, držba alebo používanie majetku s vedomím v čase prijatia, že takýto majetok pochádza z trestnej činnosti alebo z účasti na takejto činnosti;

4. Účasť, združovanie sa za účelom spáchania, pokusy o spáchanie a napomáhanie, podnecovanie, uľahčovanie a radcovstvo pri spáchaní ktoréhokoľvek z činov uvedených v bodoch 1, 2 a 3;

Pranie špinavých peňazí má často tri uznávané fázy:

• Umiestnenie – fyzické vloženie hotovosti alebo iných aktív pochádzajúcich z trestnej činnosti.
• Vrstvenie – oddelenie nelegálnych výnosov od ich zdroja prostredníctvom vrstiev transakcií určených na skrytie pôvodu finančných prostriedkov.
• Integrácia – dodanie zdanlivej legitimity nelegálnemu majetku jeho opätovným vstupom do ekonomiky prostredníctvom transakcií, ktoré pôsobia ako osobné. Avšak aj samotné držanie majetku pochádzajúceho z trestnej činnosti môže predstavovať trestný čin. Trestný majetok je definovaný ako majetok, ktorý je alebo predstavuje prospech osoby z trestnej činnosti, pričom údajný páchateľ vie alebo má podozrenie, že ide o takýto majetok.

Prístup založený na riziku

Prístup založený na riziku uznáva, že AML riziká, ktorým čelí každý sektor a každý subjekt, sú odlišné, a umožňuje investovať a využívať zdroje tam, kde sú najviac potrebné. Tento prístup predpokladá uplatňovanie kontrol primeraných posúdenému riziku. Základným kameňom prístupu založeného na riziku je posúdenie rizika, ktoré musí byť vykonané v rôznych fázach činnosti subjektu. Toto posúdenie umožňuje subjektu identifikovať svoje AML zraniteľnosti a riziká, ktorým je vystavený.

KYC postup

Postupy Know Your Customer sa uplatňujú na dosiahnutie nasledujúcich cieľov:

• Umožniť registráciu účtu iba legitímnym zákazníkom (t. j. vylúčiť z registrácie tieto kategórie: maloletí, sankcionované osoby alebo hráči zo sankcionovaných krajín nemajú povolené vytvoriť herný účet).
• Vytvoriť rizikový profil spojený so zákazníkom.
• Potvrdiť, že zákazníci sú tým, za koho sa vydávajú.
• Monitorovať zákaznícke účty a transakcie z hľadiska nezákonných aktivít.
• Blokovať duplicitné účty.
• Identifikovať možné PEP & zákazníkov z krajín s vysokou mierou korupcie alebo inej trestnej činnosti.

V súlade s predpismi proti praniu špinavých peňazí využívame tri úrovne kontroly náležitej starostlivosti v závislosti od rizika, transakcie a typu zákazníka:

SDD — zjednodušená náležitá starostlivosť sa používa pri extrémne nízkorizikových transakciách, ktoré nespĺňajú požadované limity.

CDD — štandardná náležitá starostlivosť o zákazníka používaná vo väčšine prípadov na overenie a identifikáciu.

EDD — rozšírená náležitá starostlivosť sa používa pre vysokorizikových zákazníkov, veľké transakcie alebo špeciálne prípady.

Samostatne a okrem vyššie uvedeného musia používatelia vo všetkých prípadoch dokončiť celý KYC proces pred iniciovaním svojho prvého výberu vo fiat mene, bez ohľadu na sumu. Okrem toho je KYC povinné, keď používateľ dosiahne celkovú sumu vkladov za celé obdobie presahujúcu EUR 5,000 alebo sa pokúsi vykonať alebo vykoná transakciu, ktorá je považovaná za podozrivú.

Počas tohto procesu bude používateľ musieť zadať základné údaje o sebe a následne nahrať:

Kópiu dokladu totožnosti s fotografiou vydaného štátnym orgánom (v niektorých prípadoch predná a zadná strana podľa typu dokladu)

Selfie s týmto dokladom

Bankový výpis/účtenku za služby

Pokyny pre KYC proces

1) Doklad totožnosti

a. Podpis je prítomný

b. Krajina nepatrí medzi nasledujúce obmedzené krajiny.

c. Celé meno sa zhoduje s menom klienta

d. Doklad neexpiruje v nasledujúcich 3 mesiacoch

e. Držiteľ má viac ako 18 rokov

2) Doklad o adrese

a. Bankový výpis alebo účet za služby

b. Krajina nepatrí medzi nasledujúce obmedzené krajiny.

c. Celé meno sa zhoduje s menom klienta a je rovnaké ako v doklade totožnosti.

d. Dátum vystavenia: za posledné 3 mesiace

3) Selfie s dokladom

a. Držiteľ je rovnaký ako na vyššie uvedenom doklade

b. Doklad je rovnaký ako v bode „1“. Uistite sa, že fotografia/číslo dokladu je rovnaké

Poznámky k „KYC procesu“

1) Ak je KYC proces neúspešný, dôvod je zdokumentovaný a v systéme je vytvorený podporný ticket. Číslo ticketu spolu s vysvetlením je oznámené používateľovi.

2) Po získaní všetkých správnych dokumentov bude účet schválený.

Rozšírená náležitá starostlivosť (EDD)

V prípadoch, keď sú hráči, produkty alebo transakcie považované za vysokorizikové, sa uplatňujú postupy rozšírenej náležitej starostlivosti (EDD). Nasledujúce udalosti by mali spustiť postupy EDD:

• Hráč je PEP (politicky exponovaná osoba) alebo sa stane PEP po nadviazaní obchodného vzťahu so Spoločnosťou.
• Duplicitné IP adresy.
• Zmeny IP adresy.
• Krajina pôvodu spojená s vyšším výskytom podvodov s kreditnými kartami.
• Pokusy o vytvorenie viacerých účtov.
• Pokus o výber finančných prostriedkov bez ich použitia na hranie (výber bez uskutočnenia stávok alebo spustenia hernej relácie).
• Náhle zmeny v aktivite účtu.
• Registrovaná krajina nie je súčasťou FATF whitelistu alebo ide o krajinu spojenú s vyšším rizikom prania špinavých peňazí, financovania terorizmu a proliferácie, ako aj krajiny s vysokou mierou korupcie alebo inej trestnej činnosti.
• Viditeľné zmeny v herných vzorcoch zákazníka, napríklad keď zákazník vykonáva transakcie výrazne väčšieho objemu v porovnaní s transakciami, ktoré bežne vykonáva.
• Zákazník vykonáva transakcie, ktoré sa zdajú byť neprimerané jeho majetku, známemu príjmu alebo finančnej situácii.
• Veľkosť a frekvencia transakcií vyvolávajú podozrenie. Náhle zmeny v aktivite účtu, napr. objem transakcií sa náhle zvyšuje.
• Spoločnosť má pochybnosti o presnosti alebo primeranosti predtým získaných identifikačných údajov zákazníka.

Rozšírená náležitá starostlivosť (Enhanced Due Diligence, EDD) sa automaticky uplatní na všetky veľké výbery vo fiat mene presahujúce EUR 10,000.

Pre každý účet klasifikovaný ako vysokorizikový bude vykonávané rozšírené priebežné monitorovanie obchodného vzťahu.

V situáciách, keď je potrebné vykonať EDD kontrolu, musí zákazník predložiť aj:

• Bankový výpis (nie starší ako 3 mesiace).
• Doklad o zdroji finančných prostriedkov.
• Potvrdenie platobnej metódy (ak je požadované).

Ak zákazník tieto dokumenty nepredloží do 30 dní, herný účet bude zablokovaný pre všetky transakcie. Účet môže byť tiež pozastavený (prístup k účtu dočasne obmedzený) až do predloženia požadovaných dokumentov v závislosti od príslušnej úrovne rizika.

Ďalšie EDD opatrenia uplatňované Spoločnosťou v závislosti od definovanej úrovne rizika:

• Získavanie dodatočných informácií o zákazníkovi (napr. povolanie, objem a majetok, informácie dostupné z verejných databáz, internetu atď.) a častejšia aktualizácia identifikačných údajov zákazníka.
• Získavanie podrobných informácií a vysvetlení o zdroji finančných prostriedkov alebo majetku zákazníka.
• Získanie schválenia vyššieho manažmentu na začatie, ukončenie alebo pokračovanie obchodného vzťahu.
• Vykonávanie rozšíreného monitorovania obchodného vzťahu zvýšením počtu a načasovania kontrol a výberom vzorcov transakcií, ktoré si vyžadujú ďalšie preskúmanie.

Monitorovanie

Vykonávame manuálnu kontrolu výberov zákazníkov. Každý podozrivý výber vedie k rozšírenej DD a zmrazeniu účtu zákazníka. Rozšírená DD zahŕňa i) získavanie dodatočných informácií o zákazníkovi (napr. povolanie, objem a majetok, informácie dostupné z verejných databáz, internetu atď.); ii) získavanie informácií o zdroji finančných prostriedkov alebo majetku zákazníka; iii) získanie schválenia vyššieho manažmentu na začatie alebo pokračovanie obchodného vzťahu.

Vykonávame priebežné a pravidelné monitorovanie potenciálne rizikového umiestnenia finančných prostriedkov zákazníkmi. V prípade podozrivého umiestnenia finančných prostriedkov je účet zákazníka a jeho prostriedky zmrazené a vykonáva sa rozšírená náležitá starostlivosť.

Rizikové profily

Vypracovávame rizikové profily s cieľom určiť kategórie zákazníkov, ktoré vystavujú Spoločnosť vyššiemu riziku. Medzi vysokorizikových zákazníkov patria: zákazníci z krajín, ktoré nemajú dostatočné AML systémy, zákazníci z krajín podliehajúcich sankciám, embargám alebo podobným opatreniam uloženým OSN, zákazníci z krajín s vysokou mierou korupcie alebo inej trestnej činnosti, zákazníci z krajín alebo geografických oblastí identifikovaných ako poskytujúce financovanie alebo podporu teroristických aktivít, alebo kde pôsobia označené teroristické organizácie.

Podozrivé transakcie

Existuje množstvo udalostí, ktoré môžu vyvolať podozrenie z prania špinavých peňazí a ktoré si vyžadujú ďalšie preskúmanie. Nižšie sú uvedené (nie však výlučne):

• Zákazník nespolupracuje pri vykonávaní náležitej starostlivosti o zákazníka.
• Zákazník sa pokúša zaregistrovať viac ako jeden účet na tej istej webovej stránke.
• Zákazník vkladá značné sumy počas jednej relácie prostredníctvom viacerých platobných metód.
• Zákazník vkladá finančné prostriedky výrazne presahujúce to, čo je potrebné na udržanie jeho obvyklých stávkových vzorcov.
• Zákazník uzatvára malé stávky napriek tomu, že má vložené značné sumy, po ktorých nasleduje žiadosť o výber presahujúci akékoľvek výhry.
• Zákazník vykonáva časté vklady a žiadosti o výber bez akéhokoľvek rozumného vysvetlenia.
• Viditeľné zmeny v herných vzorcoch zákazníka, napríklad keď zákazník vykonáva transakcie výrazne väčšieho objemu v porovnaní s transakciami, ktoré bežne vykonáva.
• Zákazník sa informuje o možnosti presunu finančných prostriedkov medzi účtami (webovými stránkami) patriacimi pod rovnakú hernú licenciu.
• Zákazník vykonáva transakcie, ktoré sa zdajú byť neprimerané jeho majetku, známemu príjmu alebo finančnej situácii.
• Zákazník sa snaží previesť finančné prostriedky na účet iného zákazníka alebo na bankový účet vedený na meno tretej strany.
• Zákazník vykazuje podozrivé správanie pri hraní hier, ktoré sú považované za vysoko rizikové.
• Umelé rozdelenie výberu, aby zostal „pod radarom“.
• Nejasný alebo nevysvetlený zdroj majetku, napr. študent hrajúci s veľkými sumami peňazí, ktorých zdroj nemožno okamžite určiť.
• Náhle zmeny v aktivite účtu, napr. objem transakcií sa náhle zvyšuje.

Uchovávanie záznamov

Uchovávame najmenej 5 (päť) rokov všetky záznamy získané prostredníctvom opatrení náležitej starostlivosti a dokumentáciu týkajúcu sa našich vzťahov so zákazníkmi a transakcií zákazníkov, ako aj korešpondenciu so zákazníkmi.

Tieto informácie môžu byť včas vyžadované regulačnými orgánmi. Uvedené dokumenty musia byť uchovávané 5 rokov od dátumu transakcie alebo od dátumu dokončenia akejkoľvek súvisiacej transakcie. Informácie o náležitej starostlivosti o zákazníka alebo ich kópie musia byť tiež uchovávané minimálne 5 rokov od dátumu, keď dotknutá osoba prestane byť registrovaným zákazníkom alebo od dátumu poslednej aktivity zákazníka. Tieto záznamy môžu byť uchovávané v dokumentárnej alebo elektronickej forme.